07.05.2020

1521 Просмотров

Комментариев

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5

С 28 апреля 2020 года в Украине начал действовать закон – невозможность пополнения карты на сумму более 5 000 гривен без идентификации личности. Также это нововведение коснулось безналичных платежей, наличных переводов, оплаты в интернете и даже игорного бизнеса.

 

Как теперь переводить деньги с карты на карту выше 5 000 гривен? Как оплачивать покупки с интернет-магазина? Какие документы для идентификации требуют в банке при выполнении операции?

 

Зачем сейчас нужен такой финансовый мониторинг?

 

В 2001 году в Украине появился первый закон о финансовом мониторинге после террористических актов в сентябре в США того же года. Закон был введен с целью предотвращения финансирования терроризма и распространения оружия.

 

Позже закон начал действовать с целью выявления тех, кто укрывается от выплаты налогов и выступает противодействием легализации средств, полученных преступным или незаконным путем.

 

В чем заключаются нововведения закона?

 

Такие операции, как пополнение или перевод средств наличными суммой более 5 000 гривен невозможны для лиц, которые не прошли идентификацию, то есть не прошли процедуру установление личности. Анонимно нельзя теперь отправлять деньги на счета других лиц, пополнять карты с помощью денежных терминалов, оплачивать покупки при получении (например, при оплате товара на почте наложенным платежом) на сумму, которая не превышает установленный лимит.

 

 

Закон не требует подтверждения происхождения средств, если клиент пересылает в отделении банка сумму выше заданного лимита. От него требуется только предоставления паспорта.

 

Новые правила не действуют на оплату коммунальных услуг, налогов, оплату товаров онлайн, штрафов, пополнение кредитных карт до 30 000 гривен без идентификации.

 

Банки получают значительное преимущество после введения нового закона, так как идентификация клиентов начала происходить легче и проще. Теперь для открытия счета не нужно будет посещать отделение банка, вместо этого можно связаться по видеозвонку. Все нужные документы, которые подтверждают личность, можно отправить электронной почтой.

 

ОТВЕТЫ НА САМЫЕ ПОПУЛЯРНЫЕ ВОПРОСЫ

 

Как теперь оплачивать счета за коммунальные услуги?

 

Как уже упоминалось выше, проводить идентификация на оплату коммунальных услуг не нужно, как и на другие подобные платежи.

 

Как перевести родственнику больше 5 000 гривен на карту или наличными?

 

Никаких проблем с переводом с карты на карту возникнуть не должно, даже если это 5 000 или 15 000 гривен. Банк владеет уже всей нужной информацией владельца карты, поэтому он уже идентифицирован.

Перевести средства наличными можно в отделениях банка, но для этого от вас потребуют предъявить паспорт. Второй вариант – самостоятельно пополнить карту через платежный терминал. Переводить любую сумму можно в том случае, если терминал имеет считыватель данных с карты. Если данная функция отсутствует, то операция будет происходит в пределах лимита, то есть до 5 000 гривен.

 

 

Как можно купить, например, недешевую технику онлайн?

 

Если вы сразу оплачиваете товар не сайте - то ничего нового. А вот в случае оплаты при получении товара, например в почтовом отделении, у вас потребуют документ.

 

Естественно этот закон не касается получения займов в микрофинансовых организация, так как от заемщика всегда требовалось и требуются основные документы.

 

БыстроЗайм подготовил 11 самых лучших предложений от партнеров, где вы без проблем можете оформить займ быстро и легко.

 

Переходите по ссылке и выбирайте подходящую организацию, но мы рекомендуем вам сразу обратиться в несколько компаний для увеличения шансов получения кредита за совсем короткий период времени.